A carga tributária, e o alto volume de impostos, podem ser uma preocupação que traz dificuldades para o ganho de lucro de muitas empresas. Em frente a isso, é necessário ficar atento às possibilidades legais que afetam na redução do custo tributário.
Dito isso, confira abaixo 10 dicas para você descobrir se está pagando mais do que devia.
1- A organização evita a carga tributária
Ter documentos em mãos e ter um controle total sobre a realidade financeira do empreendimento farão com que você consiga ter uma boa visualização para estratégias mais eficientes que visem a redução da carga tributária.
Para que isso seja possível, estabeleça alguns controles como:
- O fluxo de caixa padrão e projetado além de, método de manutenção e análise;
- indicadores financeiros necessários e a frequência da avaliação de cada um deles;
- relatórios personalizados de dados contábeis e/ou financeiros.
2- Aposte em um planejamento para evitar a carga tributária
Fundamental para que você economize com segurança, o planejamento tributário traz a possibilidade de pensar em estratégias dentro da lei para reduzir os impostos.
Entre as estratégias, por exemplo, estão a compensação de créditos tributários, a adoção de ações que impeçam a prática dos fatos geradores de impostos, entre outras medidas.
Além disso, deve-se ter em mente que o planejamento tributário precisa ser feito ao lado de profissionais que tenham conhecimento sobre o assunto. Dessa forma, além de conseguir reduzir o número de erros nos procedimentos, você também evita multas, diminui riscos de ações judiciais ou de processos administrativos.
Após esse estudo e com o planejamento pronto, fica muito mais fácil ver qual o melhor regime para o seu caso.
3- Selecione o regime tributário que melhor se encaixa no seu caso
No Brasil, há 3 modelos de regime tributário. Eles definem a forma como a empresa irá pagar seus tributos ao fisco baseados no total da receita e nas atividades desenvolvidas.
É importante considerar que essa escolha é anual e, uma vez escolhida, só poderá mudar no mês de janeiro do próximo ato. Ou seja, é super importante escolher o melhor regime, visto que é possível ter 12 meses de prejuízo caso seja feita uma escolha errada.
4- Considere dividir
Outro ponto que deve ser considerado é a possibilidade de subdivisão do empreendimento com o intuito de reduzir a incidência dos tributos cobrados.
Dependendo do contexto da empresa, essa subdivisão traz a vantagem de diminuir a base de cálculo do tributo, gerando valores de alíquota que saem mais em conta. Pense nisso!
5- Benefícios fiscais
O Benefício Fiscal é um regime especial de tributação que envolve uma vantagem ou até mesmo um desagravamento fiscal perante o regime normal.
Por meio dele, o empreendimento pode realizar ações, investimentos ou participar de programas do governo que contribuem para a redução ou até mesmo a isenção de determinados impostos.
Através de uma análise aprofundada da legislação municipal, estadual e federal, é possível identificar se existem diretrizes de benefícios fiscais voltados para a área de atuação da sua empresa.
6- Separe contas pessoais e contas da empresa
Sempre separe suas contas pessoais das contas da empresa e tenha em mente que o dinheiro que entra para a empresa é somente da empresa -mesmo que ela seja sua-.
Isso porque misturar despesas pessoais com as despesas da empresa pode gerar prejuízos ao fazer a gestão e fazer com que a tributação fique maior. Com isso, além de pagar mais impostos e ter prejuízos com a sua retirada mensal e com o seu lucro anual, você ainda pode responder por processos administrativos e pagar multas por imprecisão nos cálculos ou apresentação equivocada de relatórios.
Além de prejudicar, é claro, o fluxo de caixa. Pois a análise dos pagamentos feitos e recebidos no mês fica ainda mais difícil quando a conta da empresa está misturada com as despesas pessoais.
7- Pague seus impostos em dia para não ter carga tributária
Deixar de pagar os impostos em dia pode ser uma das decisões que mais acarretam no aumento da carga tributária. Atrasar os impostos gera uma série de encargos sobre esses atrasos, aumentando assim o valor de multas e juros que uma guia paga fora do prazo pode causar.
Para evitar que isso aconteça, tenha controle dos seus impostos e esclareça bem as datas de pagamentos na planilha de organização e quais são suas incidências. Assim, você tem um controle melhor sobre as datas e evita quaisquer dores de cabeça.
8- Considere terceirizar atividades não essenciais
A terceirização de atividades não essenciais da empresa contribui com a redução da carga tributária. Isso porque cada vez que a sua empresa contrata um funcionário, ela aumenta suas taxas.
Dessa forma, pense em como organizar esse ajuste sem prejudicar o serviço e o atendimento aos clientes. Atividades não essenciais para o funcionamento da empresa como limpeza ou segurança, por exemplo, são serviços possíveis de considerar com uma empresa terceirizada.
Além de economizar, você ainda terá a possibilidade de contar com equipes qualificadas e profissionais com foco específico na área de atuação contratada. Pense nisso!
9- Entenda mais sobre a Reforma Trabalhista
Algumas leis trabalhistas podem servir para as empresas reduzirem a carga tributária e até mesmo outras cargas de custos. Por exemplo, a lei que permite que o trabalho remunere o funcionário por produtividade pode ser utilizada aos empregadores em contratações para cargos específicos, que se mostram normalmente onerosas, podendo ser extraído o melhor retorno sobre o investimento em salários e direitos pagos.
Outra possibilidade é a demissão consensual, que pode ser utilizada para desligar funcionários que desejam sair da empresa mas não querem pedir demissão para não perderem muitos direitos rescisórios. Nesse caso, a despesa da empresa ao fazer a demissão cai em cerca de 50% na comparação com a rescisão padrão sem justa causa.
Mas fique atento, além dessas possibilidades que ajudam a diminuir a carga tributária, também é importante ter noção sobre as possíveis penalidades para empresas que não assinam a carteira de trabalho de seus empregados, por exemplo.
Só nisso, a multa por ocorrência já geraria um prejuízo de R$ 3 mil -ou R$ 800,00 no caso de empresas de porte micro-. Portanto, é preciso ter atenção também com processos internos a fim de evitar penalizações.
10- Escolha um bom contador
E por último, mas não menos importante, optar por um bom contador que ajude sua empresa a achar o melhor caminho para diminuir a carga tributária é um dos requisitos mais importantes na hora de tomar decisões que exigem mais conhecimento sobre o assunto.
É o contador que proverá o melhor meio para lidar com seus tributos, e não somente como prestador de contas, mas também como um consultor para quaisquer dúvidas e um parceiro que te ajuda a traçar boas soluções.
Dito isso, escolha um contador que preste um bom serviço e te dê o suporte necessário para essa e outras situações. Afinal, reduzir a carga tributária é importante, mas isso deve ser feito da forma correta.
Para isso, conte com a Alliance, uma ótima consultoria contábil para esse e os demais assuntos sobre contabilidade.
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